Депутаты по инициативе Центробанка подготовили поправки к антиотмывочному закону, которые предполагают повысить порог анонимного обмена валюты гражданами с 15 до 40 тыс. рублей. О том, что Росфинмониторинг не возражает против повышения порога проведения валютно-обменных операций без идентификации с 15 до 40 тыс.

руб. , сообщил «Коммерсанту» статс-секретарь - замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный.

С соответствующими поправками к 115-ФЗ выступили глава комитета Госдумы по финрынку Николай Гончар и сенатор Николай Журавлев. Указанные поправки инициировал ЦБ. В феврале зампред Банка России Дмитрий Скобелкин говорил, что повышение порога не повлияет на безопасность банковской системы.

«Мы усовершенствуем некие требования. Если это разумно и не может повлиять на безопасность банковской системы в целом, почему бы не дать больше свободы», - отмечал он.

«В настоящее время Росфинмониторинг не рассматривает валютно-обменные операции на сумму до 40 тыс. руб. как рискованные, в связи с чем не возражает против принятия законопроекта, - пояснил Павел Ливадный. - Действующий порог, при котором допускалось непроведение идентификации - 15 тыс. рублей - был установлен в конце «нулевых», при совершенно другом курсе рубля».

Кроме того, поправками предлагается вернуть упрощенную идентификацию при обмене валюты на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. рублей. Упрощенная идентификация подразумевает лишь предоставление паспорта без заполнения анкеты, где фиксируется ФИО клиента, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН (при его наличии), контактная информация (при наличии). Сейчас упрощенная идентификация, согласно 115-ФЗ, запрещена для валютно-обменных сделок (до лета 2015 года она существовала при обмене).

Впрочем, если повышение порога анонимного обмена валюты в Росфинмониторинге поддерживают безоговорочно, то упрощенную идентификацию лишь при ограничении способов ее проведения.

«Что касается упрощенной идентификации в рамках сделок на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб. , поддерживая ее применение, мы уверены, что, исходя из специфики операции, она возможна только одним предусмотренным законом способом - личным предъявлением удостоверяющего личность документа или его заверенной копии», - отметил Ливадный.

Таким образом, ведомство настаивает на неприменении упрощенной идентификации при дистанционном обмене валют, например через электронные кошельки или другие способы. Сделки по обмену валюты через интернет-банк под упрощенную систему не подпадают, поскольку клиент уже имеет счет в банке, а значит, прошел полную процедуру.

Банкиры уверены, что предложенные послабления упростят жизнь и им, и клиентам.

Напомним, в конце апреля глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина призвала в приоритетном порядке принять упрощающий обмен валюты закон.

По ее словам, необходимо облегчить условия гражданам, осуществляющим добросовестные операции с валютой, и создать препоны для тех, кто осуществляет недобросовестные операции.

В декабре прошлого года Центробанк выпустил новую редакцию правил обмена валюты, вызвавших обеспокоенность у части граждан. Согласно документу, желающих обменять сумму свыше 15 тыс. рублей могут попросить дать больше данных о себе.

Закладки:.

Аналог Ноткоин - TapSwap Получай Бесплатные Монеты

Подробнее читайте на vz.ru