Перечень оснований не меняли восемь лет

Новые пункты в список критериев, по которым блокируются счета россиян, намерен ввести Центробанк. Финансовый регулятор пересмотрит перечень, который не менялся уже восемь лет.

В существующем списке более 100 позиций, и специалисты предлагают от некоторых из них избавиться. В частности, из перечня исчезнут  операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Кроме того, могут исключить и "нестандартные и сложные" расчеты, сообщает РБК со ссылкой на представителя Банка России.

В ЦБ пояснили: у банков должны возникать вопросы, если у юридического лица поступления на счет значительно ниже его трат. Так что в списке оснований для блокировки счетов появятся пункты, позволяющие применить санкции к компаниям, проводящим сделки с криптовалютой либо тем, которые рассчитываются за оказанные услуги наличными.

Добавятся и основания для блокировки счетов физических лиц. В частности, если клиент регулярно снимает наличные, при том, что средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя. Подозрительным покажется банку и требование клиента о закрытии счета с выдачей всей наличности – если такое заявление поступает после того, как к нему возникли вопросы со стороны кредитной организации.

Подробнее читайте на tvc.ru