В России ограничат денежные переводы по упрощенной процедуре.

По действующим в России правилам при денежном переводе без открытия банковского счета нужно представить определенный набор сведений только об отправителе, а паспортные данные получателя для перевода не требуются. В большинстве случаев достаточно указать его фамилию и имя, номер телефона, а также место получения платежа.Однако Росфинмониторинг планирует сделать обязательным представление более полных данных получателя платежа для внутренних и трансграничных переводов, в том числе серию и номер паспорта либо ИНН. При переводе денег от одного клиента банка другому в финансовых организациях уже есть все данные как об отправителе, так и о получателе платежа. Росфинмониторинг меняет правила только для переводов по упрощенной процедуре — без открытия банковского счета.Кроме того, Росфинмониторинг настаивает на том, чтобы в принципе запретить денежные переводы без открытия банковского счета на сумму более 100 тысяч рублей. Если перевод делать в иностранной валюте, то будет действовать аналогичный лимит в пересчете на рубли. Эти изменения вступят в силу не раньше 1 января 2026 года, поскольку соответствующий законопроект пока не принят. Они направлены на борьбу с финансированием терроризма и экстремизма, незаконными финансовыми операциями и банковским мошенничеством. Финансовые организации не хранят сведения о получателях платежа, что делает их непрозрачными для государства.Для переводов через Систему быстрых платежей, где отправитель указывает только номер телефона получателя, указывать серию и номер паспорта либо ИНН в будущем не придется. Банки сами предоставят эту информацию куда положено.Источники: РБК

Аналог Ноткоин - TapSwap Получай Бесплатные Монеты

Подробнее читайте на aif.ru