2017-11-2 10:00 |
В законодательстве Швейцарии об отмывании денег есть лазейки, которые позволяют приобретать недвижимость за счет незаконно полученных средств. Таков вывод, содержащийся в очередном докладе организации «Transparency International», опубликованном на прошлой неделе.
Неправительственная международная организация по борьбе с коррупцией и исследованию уровня коррупции по всему миру «Transparency International» была создана в 1993 году бывшим директором Всемирного банка Петером Айгеном в Берлине. На настоящий момент у организации существуют отделения более чем в 100 странах мира, в том числе и в Швейцарии.
Оценивая швейцарское антикоррупционное и «антиотмывочное» законодательство, авторы упомянутого доклада приходят к выводу о наличии в нем лакун, позволяющих, в частности, приобретать недвижимость за счет незаконно полученных средств.
— Действующий в Конфедерации ФЗ «О противодействии отмыванию/легализации денег и финансированию терроризма» не распространяется на ключевых игроков в сфере недвижимости, таких, как нотариусы и агентов по сделкам с недвижимостью (риелторов);
Lex Koller») не предусматривает действительно эффективных методов и инструментов обнаружения фактов отмывания денег путем покупки недвижимости иностранными лицами или компаниями.
— В-третьих, швейцарский Земельный кадастр (свод документальных сведений о положении земельных участков) является неполным и недостаточно прозрачным, а потому случаи отмывания денег часто просто остаются незамеченными.
«Сегодня относительно легко „незаметно“ приобрести швейцарскую недвижимую собственность на незаконные средства», — говорит Мартин Хильти (Martin Hilti), исполнительный директор швейцарского отделения «Transparency International».
В Швейцарии до последнего времени основное внимание уделялось борьбе с отмыванием денег в финансовом секторе. Поскольку законодательное регулирование в этой области стало заметно более жестким, в «Transparency International» полагают, что лица, заинтересованные в отмывании/легализации крупных состояний, вполне могут переключиться, например, на рынок недвижимости. «Недавние исследования, проведенные нами в странах, традиционно играющих роль крупных мировых финансовых центров с развитой отраслью торговли предметами роскоши, свидетельствуют о том, что риск отмывания в секторе недвижимости сейчас находится там на очень высоком уровне», — пишет «TI» в своем пресс-релизе.
Эрик Мартин (Eric Martin), председатель правления швейцарского отделения «Transparency International», заявил недавно в интервью франкоязычному швейцарскому телеканалу «RTS», что его организация уже наблюдает такого рода тенденции в Соединенных Штатах, Канаде и Великобритании. Сектор недвижимости, в самом деле, позволяет быстро и надежно инвестировать значительные активы. Кроме того, особенно подходят для такого рода «бизнеса» страны с переоцененной местной валютой», — отмечает Э. Мартин.
Опасность международного давления«Швейцария не соответствует международным стандартам, мы являемся единственной страной ОЭСР, где законодательство не возлагает на нотариусов, адвокатов и агентов по сделкам с недвижимостью четко прописанных обязательств в сфере соблюдения действующего „антиотмывочного“ законодательства», — напоминает Э. Мартин. «Я думаю, что влиятельная „Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег“ вполне может усилить давление на Швейцарию, поэтому ей лучше было бы не ждать и действовать уже сейчас на опережение».
«Transparency International» предлагает в этой связи реализовать целый ряд мер. Например, в Земельном кадастре должны указываться не только собственник, на чье имя куплена недвижимость, но и фактический владелец недвижимого имущества, а также стоимость сделки.
Швейцарское законодательство
В настоящее время противодействие отмыванию/легализации преступных капиталов в Швейцарии осуществляется на основе ФЗ «О противодействии отмыванию/легализации дверсии 1997 года.
Ключевым элементом закона является возлагаемая на всех финансовых посредников, то есть не только банков, обязанность строго соблюдать положение «знай своего клиента» («know your customer»). Это означает, что любые финансовые институты обязаны проверять своих новых клиентов на предмет характера используемых ими бизнес-моделей и источников их финансирования.
В мировом масштабе тон в борьбе с отмыванием задает «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» («The Financial Action Task Force» – «FATF»), межправительственная организация, вырабатывающая мировые стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, созданная в 1989 г. по решению стран «Большой семерки».
По мнению «FATF» швейцарское законодательство в целом отвечает всем современным стандартам и требованиям в данной сфере. В качестве «проблемных зон», однако, она оценивает, например, факт отсутствие уголовных санкций в отношении акционеров и/или финансово ответственных лиц за нарушение ими своих обязанностей в области представления отчетности.
Перевод на русский и адаптация: Надежда Капоне
.
Аналог Ноткоин - TapSwap Получай Бесплатные Монеты
Подробнее читайте на swissinfo.ch