Aif.ru отвечает на популярные вопросы читателей.

Количество дропперов в России достигло почти полумиллиона человек. Об этом сообщили «Известия» со ссылкой на исследования Сбера.Кто такие дропперы?Дропперы (или дропы) — это подставные лица, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт россиян. Термин происходит от английского слова drop, что дословно переводится как «бросать, капать».«По оценкам Сбера, число граждан по всей России, имеющих признаки дропов, составляет около 500 тыс. человек — банк уже поставил на дополнительный контроль более 35 тыс. таких клиентов», — пишет издание.Что они делают?На дропперов оформляются банковские карты (дроп-карты), через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные с других банковских карт средства. Далее деньги зачисляются на другой «пластик» или же через спецсервисы конвертируются в криптовалюту. Это могут делать как сами дропперы, так и их «хозяева». За участие в финансовой афере дроп получает процент от обналиченной суммы.Чаще всего быть дропперамии соглашаются (по сведениям sovcombank.ru):студенты;мигранты из деревень, маленьких городов;иммигранты из других стран, обычно экономически неразвитых;другие уязвимые слои населения (сироты, многодетные семьи, безработные). Сколько стоит дроп-карта?По оценкам Сбера, еще два года назад на даркнете карты Сбера для дропов стоили в среднем от девяти тысяч рублей за штуку (в зависимости от статуса «пластика»: классическая, золотая, премиальная). С 2022 года цены существенно возросли. Так, классические карты продаются уже от 12 тыс. руб, а стоимость премиальных доходит до 100 тыс. рублей, говорится в исследовании.«Жизненный цикл» дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет.«Нередко через дроп-карту мошенникам удается обналичить денежные средства, украденные у нескольких десятков граждан, а сумма обналиченных средств при этом превышает десятки миллионов рублей», — сказано в исследовании банка. Как в России борются с дропами?По мнению экспертов, рост цен на дроп-карты непосредственно связан с успешными мерами по противодействию мошенникам. Например, в «Газпромбанке» рассказали «Известиям», что применяют так называемую антифрод-систему, способную идентифицировать клиента и отследить подозрительные операции по его карте.«Применяют антифрод-систему, которая выявляет и превентивно блокирует подозрительные карты: даже если на них поступят деньги, чтобы их получить, мошеннику придется явиться в офис с паспортом», — пишет издание.Ранее, в 2021 году, Центробанк опубликовал рекомендации для банков, позволяющие выявлять сомнительные операции (теневой оборот) через банковские карты. В числе таких критериев регулятор назвал:более 30 операций в день, проведенных физлицами;менее минуты между зачислением средств и их списанием;операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц;отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);необычно большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей) — например, более 10 в день, более 50 в месяц и т. д.В апреле 2022 года Центробанк сообщил, что расширил полномочия банков для борьбы с дропами. «При выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц, информация о которых содержится в базе данных Банка России, банкам предлагается временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом. Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу», — отметили в пресс-службе Центробанка.Таким образом увеличивается «оперативность приостановки операций дропперов» и банки могут своевременно ограничивать подозрительные переводы без согласия клиентов. При этом кредитная организация должна уведомить владельца карты о своем решении, заявил регулятор.Источники информации: iz.ru/sovcombank.rucbr.ru/press/event/?id=12199cbr.ru/press/event/?id=12808

Аналог Ноткоин - TapSwap Получай Бесплатные Монеты

Подробнее читайте на aif.ru