Росфинмониторинг и Центробанк в рамках борьбы с недобросовестными клиентами банков создадут черный список потенциально опасных клиентов, который поступит во все поднадзорные ЦБ органы, пишет газета «Известия».

Новая мера, по мнению экспертов, призвана осложнить работу с финансовыми учреждениями представителям теневого и криминального секторов экономики.

«Задача новации- не допустить принятия их на обслуживание во все остальные кредитные организации РФ… Для банков такой черный список - это облегчение работы: не нужно до приема на обслуживание проводить глубокий анализ клиента, изучать документы и открытые источники информации, за тебя это уже сделала другая кредитная организация и пришла к выводу, что клиент ненадежный; банку остается только реализовать свое право отказа в приеме на обслуживание, также снижаются риски того, что банк вовремя не сделает выводы о ненадежности клиента и будет вовлечен в сомнительные операции», - рассказала «Известиям» начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова.

В то же время она отметила, что существует риск попадания под ограничение и не замешанных в опасных схемах клиентов. «В этот черный список "отказников" может попасть и нормальный, работающий клиент, которому по причине необъективной оценки его деятельности одной кредитной организацией пути к дальнейшему существованию будут перекрыты ввиду того, что ни один банк более не примет его на обслуживание», - считает Дина Багатова.

Аналог Ноткоин - TapSwap Получай Бесплатные Монеты

Подробнее читайте на polit.ru